浙江省嘉兴市人民政府


嘉政发〔2007〕59号


关于印发嘉兴市区物业管理实施细则的通知


南湖区、秀洲区人民政府，市政府各部门、直属各单位：
《嘉兴市区物业管理实施细则》已经六届市政府第2次常务会议审议通过，现印发给你们，请认真组织实施。



嘉兴市人民政府
二○○七年七月十七日


嘉兴市区物业管理实施细则

第一章 总 则

第一条 为进一步规范物业管理活动，维护业主和物业服务企业的合法权益，根据国务院《物业管理条例》、《浙江省物业管理条例》和其他有关法律、法规规定，结合嘉兴市区实际情况，制定本细则。
第二条 嘉兴市区范围内的物业管理、使用及其监督管理适用本细则。
第三条 本细则所称物业管理，是指业主通过选聘物业服务企业，由业主与物业服务企业按照物业服务合同约定，对房屋及其配套设施、设备和相关场地进行维修、养护、管理，维护相关区域内的环境卫生和秩序的活动。
第四条 市规划建设行政主管部门（以下称物业主管部门）负责嘉兴市区范围内物业管理的监督管理工作。
南湖区、秀洲区规划建设行政主管部门（以下简称属地物业主管部门）按照各自职责，做好本行政区域内物业管理的监督管理工作。嘉兴经济开发区辖区内物业管理的监督管理工作由市规划建设局委托市规划建设局经济开发区分局具体实施。
街道办事处或乡镇人民政府负责协调物业管理与社区建设之间的关系，协助物业主管部门对物业管理进行指导和监督。

第二章 业主、业主大会和业主委员会

第五条 业主在物业管理活动中，享有国务院《物业管理条例》、《浙江省物业管理条例》规定的权利，并应当履行相应的义务。
第六条 物业管理区域内全体业主组成业主大会。
业主大会代表和维护全体业主有关物业管理的合法权益，履行国务院《物业管理条例》、《浙江省物业管理条例》规定的职责。
物业管理区域内业主人数较少且经全体业主一致同意，可以不成立业主大会，由业主共同履行业主大会、业主委员会职责。
第七条 一个物业管理区域成立一个业主大会。
物业管理区域由属地物业主管部门会同街道办事处或乡镇人民政府根据物业的共用设施设备配置、建筑规模、社区建设等因素划分。物业管理区域的划分，应当征求居民委员会的意见。
新建住宅区，包括分期建设或者两个以上单位开发建设的住宅区，拥有共同的配套设施设备的，应当划分为一个物业管理区域。
旧城区规划范围内新开发建设的住宅，与周边原有住宅区房屋相毗连的，经相关业主同意，可以归并为一个物业管理区域。
第八条 物业管理区域具备下列条件之一的，由开发建设单位或前期物业管理企业，或由20%以上业主提议向街道办事处或乡镇人民政府提出申请，并由街道办事处或乡镇人民政府负责牵头成立业主大会筹备组，召开首次业主大会，属地物业主管部门给予指导：
（一）房屋出售并交付使用的建筑面积达到物业总建筑面积60%以上的；
（二）首套房屋出售并交付使用已满两年，且房屋出售并交付使用的建筑面积达到物业总建筑面积30%以上的。
第九条 业主大会筹备组（以下简称筹备组）由业主推举的代表和建设单位、居民委员会的代表组成。代表产生的具体办法是：
（一）由物业服务企业（没有物业服务企业的由街道办事处或乡镇人民政府、居民委员会）向物业区域内的业主征询意见，并组织推举出业主代表1至5名；
（二）由物业所在地的街道办事处或乡镇人民政府指定当地居民委员会的工作人员1至2名作为代表（居民委员会尚未建立的，由街道办事处或乡镇人民政府在其单位内推举代表）；
（三）由建设单位推举1至2名代表。
筹备组应当确定召集人，负责牵头制定筹备组规则和进行相应的筹备工作。筹备组无法确定召集人的，由街道办事处或乡镇人民政府会同属地物业主管部门在业主代表和建设单位或居民委员会代表中直接指定。
筹备组成员名单应当自成立之日起3日内在物业管理区域内书面公告。
筹备组的工作应当符合《建设部关于印发〈业主大会规程〉的通知》（建住房〔2003〕131号）有关规定。
筹备组应当于首次业主大会会议召开15日前将会议时间、地点、议题和议程通知全体业主，并书面告知属地物业主管部门、街道办事处或乡镇人民政府、居民委员会，接受告知的单位应当派代表参加会议，并给予必要的指导。
首次业主大会会议的筹备经费由建设单位承担。建设单位应在物业竣工综合验收备案前一次性向街道办事处或乡镇人民政府预缴筹备经费，由街道办事处或乡镇人民政府代收代管。筹备经费的使用应坚持节俭、合理，实行多退少补原则。具体预缴标准为5万平方米以下（含5万平方米）的物业为3万元，5万平方米至10万平方米（含10万平方米）为4万元，10万平方米以上为5万元。
第十条 业主大会会议可以采用集体讨论的形式，也可以采用书面征求意见的形式，但应当有物业管理区域内持有二分之一以上投票权数的业主参加。
业主可以以幢、单元或者楼层等为单位推选业主代表。业主因故不能参加业主大会会议需要由业主代表代为表达意愿的，应当于业主大会会议召开前，将其书面意见提交业主代表，由业主代表代为转交。凡需投票表决的，业主的赞同、反对、弃权意见须由业主本人签字。
业主或者业主代表因故不能参加业主大会会议的，可以书面委托代理人代为参加业主大会会议。
召开业主大会会议，应当于会议召开15日前将会议时间、地点、议题和议程书面通知业主本人。
第十一条 业主在首次业主大会会议上的投票权数，按每一房地产权证计1票原则确定，建筑面积超过200平方米的部分，每满200平方米另计1票。但单个业主所计票数不得超过物业管理区域内全体业主总票数的30%。
建设单位未出售或者已经出售但未交付的物业，按前款规定计投票权数。
业主在首次业主大会会议后的业主大会会议上的投票权数，按照业主大会议事规则约定的投票权数确定办法计算；业主大会议事规则未作约定的，按照本条第一款规定计算。
第十二条 业主大会作出决定，必须经与会业主所持投票权数二分之一以上通过。
业主大会制定和修改业主公约、业主大会议事规则，选聘和解聘物业服务企业，对专项维修资金使用和续筹方案作出决定，必须经物业管理区域内全体业主所持投票权数三分之二以上通过。逾期不参加投票业主的投票权数是否计入已表决的多数票数，由业主大会议事规则约定。但该已表决的多数票数应当达到物业管理区域内全体业主所持投票权数的二分之一以上。
业主大会在其职责范围内作出的决定对物业管理区域内的全体业主具有约束力。
第十三条 业主大会会议分为定期会议和临时会议。
业主大会定期会议应当按照业主大会议事规则规定召开。
物业管理区域内有20%以上的业主提议或者符合业主大会议事规则规定条件的，业主委员会应当组织召开业主大会临时会议。
第十四条 业主委员会由业主大会会议选举产生。业主委员会委员应当符合国务院《物业管理条例》规定的条件。
业主委员会是业主大会的执行机构，依法履行国务院《物业管理条例》规定的职责。
第十五条 业主委员会自选举产生之日起30日内，持下列文件向属地物业主管部门备案：
（一）业主大会会议记录和会议决定；
（二）业主大会议事规则；
（三）业主公约；
（四）业主委员会委员的名单。
（五）业主大会会议的各项表决情况记录。
属地物业主管部门应当对依法选举产生的业主委员会出具业主大会、业主委员会备案证明和印章刻制证明。业主委员会应当依法刻制和使用印章。
业主委员会备案的内容发生变更的，应当重新备案。
第十六条 业主委员会会议由主任或者主任委托的副主任召集。
业主委员会召开会议必须有半数以上委员出席，所作决定须经业主委员会全体委员半数以上同意。
业主委员会需要讨论、决定的事项应当于会议召开3日前在物业管理区域内公告，听取业主和非业主使用人的建议和意见。
第十七条 业主委员会每届任期为3年至5年。
业主委员会任期届满2个月前，应当召开业主大会会议对业主委员会进行换届改选。业主委员会任期届满仍未换届改选的，属地物业主管部门、街道办事处或乡镇人民政府、居民委员会应当指导业主召开业主大会会议进行换届改选。
业主大会会议选举产生新一届业主委员会的，原业主委员会应当自任期届满之日起10日内将其保管的有关财务凭证、档案等文件资料、印章及其他属于全体业主所有的财物移交新一届业主委员会。
第十八条 业主委员会在物业管理活动中为维护物业管理区域内业主共同权益的需要，经业主大会决定，可以以自己的名义依法提起诉讼。
第十九条 业主委员会及其委员未能依法履行职责或者其行为损害全体业主共同利益的，物业管理区域内的业主可以根据本细则第十三条第二款规定提议召开业主大会临时会议。业主委员会不按规定组织召开业主大会临时会议的，属地物业主管部门、街道办事处或乡镇人民政府、居民委员会应当指导业主召开。
业主大会临时会议有权根据业主大会议事规则提出质询、依法撤销业主委员会所作的决定或者改选业主委员会。
第二十条 业主公约应当对物业共用部位、共用设施设备的使用、维护、管理，物业管理区域环境卫生和秩序的管理，房屋外观的维护，业主的其他义务以及违反业主公约应当承担的责任等事项依法作出约定。
业主公约自业主大会会议审议通过之日起生效，对全体业主、非业主使用人均具有约束力。
第二十一条 业主大会议事规则应当就业主大会的议事方式、表决程序、业主投票权数确定办法、业主委员会委员资格和人数以及任期等事项作出约定。

第三章 前期物业管理

第二十二条 建设单位应当在取得商品房预售证前选聘物业服务企业，对物业进行前期管理。
提倡建设单位按照房地产开发与物业管理相分离的原则，通过招标投标方式选聘物业服务企业。
住宅物业的建设单位应当通过招标投标方式选聘物业服务企业。但是，投标人少于3个或者物业管理区域的建筑面积小于2万平方米的，经属地物业主管部门同意，建设单位可以采取协议方式选聘物业服务企业。
第二十三条 建设单位在销售物业前应当制定业主临时公约，作为物业买卖合同的附件。
业主临时公约应当对物业共用部位、共用设施设备的使用、维护、管理，物业管理区域环境卫生和秩序的管理，房屋外观的维护，业主的其他义务以及违反业主公约应当承担的责任等事项依法作出约定，但不得侵害物业买受人的合法权益。
建设单位在销售物业时应当将业主临时公约向物业买受人予以明示，并有义务作出说明。
物业买受人在与建设单位签订物业买卖合同时，应当对遵守业主临时公约予以书面承诺。
第二十四条 建设单位与物业买受人签订的物业买卖合同应当包含前期物业服务合同的主要内容。
第二十五条 前期物业服务合同约定期限尚未届满，但业主大会已按规定选聘物业服务企业的，自业主委员会与物业服务企业签订的物业服务合同生效之日起，该前期物业服务合同终止。
第二十六条 物业未经竣工验收或者竣工验收不合格的，不得交付使用。
物业服务企业接管物业时，应当对物业的共用部位、共用设施设备及相关场地进行查验，作相应记录，发现与竣工验收资料不相符合或者有质量问题的，应当向属地物业主管部门或者其他有关行政管理部门报告。
第二十七条 在办理物业交接手续时，建设单位应当向物业服务企业移交下列资料：
（一）竣工总平面图，单体建筑、结构、设备竣工图，分幢分层平面图和套型图，物业区域内道路、地下停车库、地下管网工程竣工图等竣工验收资料；
（二）共用设施设备清单；
（三）设施设备的安装、使用和维护保养等技术资料、相关场地查验记录；
（四）物业质量保修和物业使用说明文件；
（五）业主名册；
（六）物业管理需要的其他资料。
前期物业服务合同终止时，物业服务企业应当将上述接收的资料移交给业主委员会。
物业交接完毕后30日内，物业服务企业应当将其中的共用部位、公用设施设备及相关场地查验记录、资料移交清单、物业管理用房交接等资料交属地物业主管部门备存，书面材料及汇总清单须经交接双方签字盖章。
第二十八条 建设单位应当按照物业建设工程规划许可证载明的地上总建筑面积7‰的比例配置物业管理用房；但物业管理区域内的物业均为非住宅的，物业管理用房的配置比例为物业建设工程规划许可证载明的地上总建筑面积的3‰。
物业服务企业应当在物业管理办公用房中给小区业主委员会留有专门的办公空间，其基本的办公用具由属地街道办事处或乡镇人民政府从建设单位缴纳的首届业主大会会议筹备经费中列支。
规划部门审批新建物业规划设计方案时应征求属地物业主管部门对物业管理用房设置的意见，建设单位应将物业管理用房的面积、位置在设计方案中载明。
经依法审批，物业竣工验收后的实测地上建筑面积超过建设工程规划许可证载明的地上建筑面积的，建设单位应当对超过部分按照本条第一款规定的比例补充配置物业管理用房；确实无法补充配置的，应当按照该物业管理区域内的物业平均销售价格支付不足部分的相应价款，列入专项维修资金或者按照业主大会的决定用于物业管理方面的其他需要。
第二十九条 物业管理用房依法属于全体业主共同所有。未经业主大会同意，不得改变其用途。物业管理用房由房地产管理部门登记建档。

第四章 物业管理服务

第三十条 一个物业管理区域由一个物业服务企业提供物业服务。
提倡业主通过公开、公平、公正的市场竞争机制选择物业服务企业。
第三十一条 物业服务合同由业主委员会与业主大会选聘的物业服务企业签订，其内容由双方约定，一般包括以下条款：
（一）当事人的名称或者姓名和住所；
（二）物业的基本情况；
（三）物业服务事项和服务质量要求；
（四）物业服务费的标准和收取办法；
（五）专项维修资金的管理和使用；
（六）物业管理用房的管理和使用；
（七）合同期限；
（八）违约责任；
（九）解决争议的办法。
物业服务合同的条款应当事先经业主大会审查同意，但业主大会已授权业主委员会决定的除外。
当事人对本条第一款第（三）项内容进行约定时，一般应当明确物业服务企业有关业主人身、财产安全防范方面的义务和责任。
当事人对本条第一款第（四）项内容的约定，应当符合嘉兴市物业服务收费管理的规定。
当事人可以参照物业服务合同的示范文本签订合同。
第三十二条 物业服务企业承接物业时，应当与业主委员会办理物业交接验收手续。
业主委员会应当向物业服务企业移交本细则第二十七条第一款规定的资料。
第三十三条 物业服务企业应当按照物业服务合同的约定提供服务。
物业服务企业应当定期听取业主和非业主使用人的意见和建议，配合居民委员会做好社区管理相关工作。
第三十四条 物业服务企业可以将物业管理区域内的专项服务业务委托专业公司实施，但不得将该物业的整体服务事项委托他人。
物业服务企业可以根据业主的委托提供物业服务合同约定以外的服务项目，服务报酬由双方协商确定。
第三十五条 业主应当根据物业服务合同约定按时足额交纳物业服务费。业主与非业主使用人约定由非业主使用人交纳物业服务费的，从其约定，业主负连带交纳责任。
已竣工但尚未出售或者尚未交付给物业买受人的物业，其物业服务费由建设单位全额交纳。
物业产权交易时买卖双方当事人应当对物业服务费结算有明确的约定。
第三十六条 物业管理区域内供水、供电、供气、供热、通信、有线电视等专业单位应当向最终用户收取有关费用。
住宅物业的最终用户，按照下列规定确定：
（一）专有部分以单个业主作为最终用户；
（二）部分业主共有部分以该共有部分的全体业主作为最终用户；
（三）全体业主共有部分以全体业主作为最终用户。
第三十七条 供水、供电、供气、供热、通信、有线电视等专业单位不得强制要求物业服务企业代收有关费用。确需委托物业服务企业代收有关费用的，应当签订委托代收协议，并支付相应的代收手续费。
第三十八条 物业服务企业实行酬金制收费方式的，物业管理的各项资金应当按规定建账立制，其收支情况应当定期公布，接受全体业主的监督；实行包干制收费方式的，应当定期公布物业共用部位、共用设施设备以及相关场地经营所得的收支情况。
第三十九条 物业服务合同终止时，物业服务企业应当有序退出，并将本细则第二十七条第一款规定的资料和物业管理用房等交还给业主委员会。同时，还应当将有关的设施设备管理、装修管理等未尽事宜与业主委员会或新进驻的物业服务企业做好交（衔）接工作，所有移交资料、物品、财务帐目都必须有书面材料及汇总清单，书面材料及汇总清单须经交接双方签字盖章，同时将汇总清单上报属地主管部门。交接工作应在1个月内办妥。
第四十条 街道办事处或乡镇人民政府和居民委员会应当配合属地物业主管部门或者受其委托调解业主或者非业主使用人与物业服务企业在物业管理活动中发生的矛盾和争议。
街道办事处或乡镇人民政府辖区内，应当建立由街道办事处或乡镇人民政府、属地物业主管部门、居民委员会、业主委员会、物业服务企业等单位和人员参加的物业管理联席会议制度。联席会议由街道办事处或乡镇人民政府负责召集，主要协调解决有关如召开业主大会会议（含首次、临时）或业主委员会不能正常开展工作和在规定时间内不依法换届选举及不履行职责等影响物业管理区域稳定的问题。

第五章 物业使用与维护

第四十一条 业主、物业服务企业不得擅自占用、挖掘物业管理区域内的道路、场地、绿地及其他共用部位、共用设施设备，损害业主共同利益。
因物业维修或者公共利益，业主确需临时占用、挖掘道路、场地、绿地及其他共用部位、共用设施设备的，应当征得业主委员会、物业服务企业和直接利害关系人的同意，并依法办理相关手续；物业服务企业确需临时占用、挖掘道路、场地、绿地及其他共用部位、共用设施设备的，应当征求直接利害关系人的意见，征得业主委员会同意，还应事先在物业管理区域内公告，并依法办理相关手续。
业主、物业服务企业临时占用、挖掘道路、场地、绿地及其他共用部位、共用设施设备，应当采取措施保障通行安全，并及时恢复原状。
第四十二条 业主、非业主使用人应当按照房地产权证书载明的用途或者规划行政主管部门批准的设计用途使用物业，不得改变物业使用性质。确需改变的，应当征得利害关系人的同意，报经规划、国土资源等有关部门批准，并依法办理相关手续。
第四十三条 经业主大会同意，在物业管理区域内设置临时停车位的，不得影响其他车辆和行人的正常通行，不得损坏绿地等共用部位、共用设施设备，不得阻碍消防通道。
第四十四条 物业管理区域内依法属于全体业主共有的供水、供电、供气、供热、通信、有线电视等设施设备，经业主大会决定可以移交给相关专业单位，相关专业单位应当接收，并承担维修、更新、养护责任。业主和物业服务企业应对各相关专业单位的工作给予支持和配合。
相关专业单位因维修、养护、改建、扩建等需要，临时占用、挖掘道路、场地、绿地及其他共用部位、共用设施设备的，应当预先在物业管理区域内公告，并及时恢复原状，业主应当积极配合。
第四十五条 禁止下列损害公共利益的行为：
（一）违法改变房屋承重结构；
（二）违法搭建建筑物、构筑物；
（三）擅自改建、占用物业共用部位；
（四）损坏或者擅自占用、移装共用设施设备；
（五）存放不符合安全标准的易燃、易爆、剧毒、放射性等危险性物品，或者存放、铺设超负荷物品；
（六）超标排放有毒、有害物质；
（七）排放超过规定标准的噪声；
（八）法律、法规禁止的其他行为。
第四十六条 业主或者非业主使用人装饰装修房屋的，应当事先告知物业服务企业。物业服务企业应当将装饰装修的禁止行为和注意事项告知业主或者非业主使用人。
业主或者非业主使用人装饰装修房屋，应当遵守国家和本细则的规定以及业主临时公约、业主公约。
第四十七条 物业服务企业应当加强物业管理区域内装饰装修安全事项的巡查，业主应当予以配合。物业服务企业发现业主、非业主使用人在物业使用、装饰装修过程中有违反国家和本细则规定以及业主临时公约、业主公约行为的，应当依据有关规定以及业主临时公约、业主公约予以劝阻、制止；劝阻、制止无效的，应当及时报告属地物业主管部门或者有关行政管理部门。
其他单位或者个人发现业主、非业主使用人在物业使用、装饰装修过程中有违反法律、法规和本细则规定行为的，可以向属地物业主管部门或者有关行政管理部门投诉或者举报。
属地物业主管部门或者有关行政管理部门接到报告、投诉、举报后，应当依法及时处理。
第四十八条 利用物业共用部位、共用设施设备进行经营活动的，在征得相关业主、业主大会、物业服务企业同意后，方可向有关部门申请办理审批手续。业主所得收益主要用于补充专项维修资金，也可以按照业主大会的决定用于物业管理方面的其他需要。
第四十九条 住宅物业、住宅小区内的非住宅物业或者与单幢住宅楼结构相连的非住宅物业的业主，应当按照国家和省的有关规定交纳专项维修资金。
第五十条 专项维修资金实行“业主交纳、统一存储、按幢核算、建账到户”和“业主决策、专款专用、政府监管”的原则。
专项维修资金属于业主所有，专项用于物业保修期满后物业共用部位、共用设施设备的维修、更新和改造，不得挪作他用。
第五十一条 物业存在安全隐患，危及公共利益及其他业主合法权益的，责任人应当及时维修养护，消除隐患，有关业主应当给予必要配合。
责任人不履行维修养护义务的，经业主大会或者业主委员会同意，可以由物业服务企业代为维修养护，所需费用由责任人承担。
业主、非业主使用人在物业使用中发生权益争议的，可以要求所在地街道办事处、乡镇人民政府或者属地物业主管部门调解。
第五十二条 建设单位按照国家规定的保修期限和保修范围，承担物业的保修责任。建设单位可以委托物业服务企业维修，也可以自行组织维修。
建设单位在物业竣工验收前，应当一次性向专项维修资金管理机构交纳物业建筑安装总造价2%的保修金，存入指定银行，作为物业维修费用保证。

第六章 法律责任

第五十三条 违反本细则规定的行为，国务院《物业管理条例》、《浙江省物业管理条例》及其他有关法律、法规已有处罚规定的，从其规定。
第五十四条 物业部门及其他有关行政主管部门的工作人员有违反物业管理法律、法规、规章和本细则有关规定的行为，依法给予行政处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

第七章 附 则

第五十五条 业主决定不选聘物业服务企业实行自我管理的，依照《浙江省物业管理条例》和本细则相关规定执行。
第五十六条 嘉兴港区范围内的物业管理工作适用本细则，各县（市）的物业管理工作可参照本细则执行。
第五十七条 本细则自公布之日起30日后施行。1999年7月19日嘉兴市人民政府《关于印发〈嘉兴市住宅区物业管理试行办法〉的通知》（嘉政发〔1999〕72号） 同时废止。




诚信的博弈思考
——对烟草行业诚信建设的展望


【内容摘要】

中国加入世贸组织后对烟草行业最大的影响就是烟草市场化。烟草行业走向市场化的过程中，一个十分矛盾的现象却摆在我们面前：一方面，人们越来越认识到诚信的重要性；另一方面，失信行为却大量存在，制约和影响着烟草行业持续、稳定、健康地发展。之所以如此，关键是市场经济既有着对诚信的内在需求，又有着与它的内在矛盾。市场经济下的逐利原则，正是市场行为主体违背诚信原则的内在驱动力量。因此，在新形势下思考如何加强烟草行业诚信建设，促进烟草市场化的平稳过渡，已成为一个新课题。本文拟从经济学的角度切入，运用博弈论的原理对诚信进行思考，并针对烟草零售行业如今的诚信现状，通过法律、政策的分析，宏观与微观的比较，阐述了加强烟草零售行业诚信建设的重要性，并提出如何构建诚信机制的设想。

【关键词】：烟草　诚信建设　博弈论

【正文】

“一个民族不能缺乏信用观念、一个国家不能缺乏信用制度、一个社会不能缺乏信用体系、一个企业不能忽视信用管理。”这是北京某个诚信论坛打出的口号。该论坛成立于2002年，主办者之一是国家经贸委，参与者包括一百多家企业、五十多家金融机构和五十多家信用服务机构。目前，这个组织的参与者正逐年加倍地增长。
近年来，国内上市公司黑幕的频繁曝光，投资者与消费者的屡屡上当受骗；国外安然、世界通信对华尔街和美国信用机制的重创，这些问题使我们国家呼唤信用制度的声音突然间放大。相关的制度建设步伐也开始加快，比如我国政府正在制定企业信用评级制度，有关方面正从四个切入点入手做前期工作。这四个切入点是：以建立和完善企业信用为中心，推进信用体系建立；以加强宏观调控为突破口，整顿和规范市场经济秩序；以加入世贸组织为契机，增强企业国际竞争力；以转变政府职能为己任，构建企业信用体系。同样，我国烟草零售行业也面临着建设行业诚信体制的艰巨任务。
我国烟草行业自1982年实行专卖制度以来，已经历了两个发展周期。第一个发展周期是1982年至1991年。这一时期，国家基本完成了烟草企业上划任务，建立了专卖体制，特别是1991年《烟草专卖法》正式颁布实施，通过立法确立了烟草专卖制度，为烟草行业的发展奠定了体制和制度基础。1992年至1999年是第二个发展周期。这一时期，国内烟草业遭遇“假私非超”卷烟泛滥冲击，出现了第一次严重的诚信危机。在全国范围内清理整顿三角债的大背景下，国家烟草专卖局严格规范行业工作，加大打私打假力度，取缔卷烟自由批发市场，整顿产品流通秩序，烟草行业才得以平稳、持续地发展。
从2000年开始，烟草行业进入了第三个发展周期。烟草行业内部出现了一些异常的变化。在一些地方，国家专卖演变成了地方专卖；受地区利益驱动，卷烟体外循环开始屡禁不止。当时行业内有一句诙谐的话叫“专卖人员一条一条地查烟，业务人员却一车一车地倒烟”。这形象地反映了烟草行业内部出现了另一种诚信危机。与此同时，在烟草行业的外部，烟草执法与售假售私网络发生了遭遇战。一批以温岭、临海籍人员为首的个体户利用严密的组织，隐蔽的渠道逐步在全省各地形成规模巨大的倒卖团伙，建立了庞大的制售假冒卷烟的地下经营网络，严重扰乱了卷烟市场的正常经营秩序。行业内外的诚信危机开始严重阻碍烟草行业持续、稳定、健康地发展。这迫切的需要烟草行业“内外双修”，加强内部监管，加大打假力度，采取有力的措施维护烟草行业的正常秩序，重建诚信体系。
更何况烟草行业目前正处于重要的调整时期，烟草行业面临的形势和环境发生了巨大变化。一方面，随着《烟草控制框架公约》的正式签署，烟草的发展环境进一步受到制约；另一方面，国际烟草业整合步伐逐渐加快，国内市场化程度不断提高。在坚持专卖制度的前提下，中国烟草如何提高总体竞争实力，发挥市场配置资源的作用，加大资源整合力度，更好地适应市场、满足消费，实现烟草行业的市场化已经成为亟待解决的主要问题，而这其中诚信机制的重建是关键。但是，在烟草行业改革的过程中，一个十分矛盾的现象摆在我们面前：一方面，人们越来越认识到诚信的重要性；另一方面，失信行为却大量存在，制约和影响着烟草市场化的正常发展。之所以如此，关键是市场经济既有着对诚信的内在需求，又有着与它的内在矛盾。市场经济下的逐利原则，正是市场行为主体违背诚信原则的内在驱动力量。因此，在新形势下思考如何加强烟草行业诚信建设，对提高中国烟草综合竞争实力，促进烟草市场化的平稳过渡有着十分重要的意义。

一、从经济学的角度谈诚信建设的必要性
所谓诚信，就是诚恳老实，有信无欺。一个信用缺失，道德沦丧的国度必然不会有和谐的人际关系，良好的社会秩序。经济社会的持续、健康、快速发展也就得不到有力的支持和保障。我国是一个重诚信的国家，传统道德所强调的仁、义、理、智、信中，诚信就是其中一个重要组成部分。在长期的社会道德实践中，我国所形成的重承诺，守信用的道德传统，对维护社会稳定和经济发展起到了重要的作用，在现代社会，诚信仍然是调节人际关系，规范经济生活秩序的一种重要的行为规范。
从经济学的角度看，诚信其实就是一个主体对其他主体兑现自己诺言的过程，它包括讨价还价和理性均衡。在讨价还价中，交易各方都朝着均衡的目标迈进，最终达到某种均衡。但这种均衡往往是不稳定的，会不断地演进。在健全的资本市场，失信者获得的只是短期收益，必将失去长远利益；而在不健全的资本市场中，反而会出现“劣币驱逐良币” 的现象，使得失信者获得更多的收益。同理，在某种意义上，烟草行业的诚信就是处于信息优势的卷烟零售户的短期利益对长期利益的让位。但应该看到，卷烟零售户作为经济人，他也会追求自身利益最大化，只要他认为失信行为带来的额外收益远大于“失信成本”，他就会有极强的失信动机。而有关诚信缺失的问题正可以通过著名的“博弈论”进行有效的分析。
如果把2000多年前中国著名军事家孙武的后代孙膑利用博弈方法帮助田忌赛马取胜归属于博弈论萌芽的话，那么其特点是零星的，片断的研究，带有很大的偶然性。1944年冯•诺依曼 和摩根斯特恩的《博弈论与经济行为》一书中提出的标准型、扩展型和合作型博弈模型解的概念和分析方法，正式奠定了这门学科的理论基础。而1950年和1951年著名的数学家纳什 的两篇关于非合作博弈论的重要论文，则彻底改变了人们对竞争和市场的看法，揭示了博弈均衡与经济均衡的内在联系，真正奠定了现代非合作博弈论的基石。
纳什的博弈论（Game Theory）认为：博弈双方总是从自身的角度寻找对自己最优的策略，从而达到纳什均衡状态 。
换句话说，烟草行业在信用良好、市场监督有效的情况下，如果卷烟零售户某次失信，并获得额外收益，由于信息的迅速传递，该市场的参与者很快就了解到他是不可信的，就会在以后的交易中排斥他，那么该失信的卷烟零售户就难以在行业中立足，从而付出惨重的代价。所以，在完善的市场环境下，卷烟零售户通过博弈，其最优的策略是诚实守信。反之，在信用环境不好，市场监督失效的情况下，如果卷烟零售户某次失信，获得短期额外收益，由于市场监督机制不健全，信息传递不利，其他市场参与者却无法及时获得信息时，受经济利益驱使，该卷烟零售户还会继续在其他经济交易中失信于他人。可见，在市场监督机制不健全的环境下，信用缺失的卷烟零售户可以获得额外收益而不受到惩罚，因而其最优选择是不讲诚信。而当其他卷烟零售户发现诚信缺失者可以获得额外收益，而自己反而因为诚信受到“损失” 时，就会争相效仿，那么整个行业的信用程度就大大降低了，甚至可能出现整个行业的诚信危机。
市场经济的基础是分散决策，经济人（企业和经营者）为了自己的利益并根据所掌握的信息做出决策。出于经济人的天性，只要有可能，总想扩大自己的利益，甚至不择手段逃避惩罚、违反承诺、不讲信用。可见，上述分析显示“博弈”中各个卷烟零售户形成的纳什均衡不一定是有效率的，而且不一定可以达到帕累托最优 。

二、从法律的角度分析失信行为的经营模式
讲究诚实的行为，不自欺也不欺人，不仅是一种行为规则，更是一种不需明示的义务。我们的社会正是由于存在着对诚信的基本追求，才能实现社会的秩序和对规则的遵守。诚信意识的淡薄，尤其是对诚信的无所谓态度，不仅危及道德、责任等社会规范的存在基础，而且是对法律规范的根本否定。
民商事法律关系领域中，有一个著名的原则，即诚实信用原则，简称诚信原则。它是指社会经济活动中的当事人在从事经营活动时，应从善意出发，正当地行使权利和承担义务，以维持当事人之间以及与社会利益之间的平衡关系，在拉丁文中表达为“Bona Fide”，英文为“Good Faith”，法文为“Bonne Foi” ，均直译为善意。著名民法学教授梁慧星认为，所谓的诚实信用是指在经济活动中形成的道德规则。它要求人们在市场活动中讲究诚信，恪守诺言，诚实不欺，在不损害他人利益和社会利益的前提下追求自己的利益。
2001年以来，一批以温岭、临海籍为首的个体户利用严密的组织，隐蔽的渠道逐步在全省各地形成团伙，并建立了庞大的制售假冒卷烟的地下经营网络。全国各地瞄准假烟、走私烟、乱渠道进货烟和以温岭、临海籍人为主的卷烟运销地下网络，开展了多种形式的整治活动。对温岭、临海籍贩假售假的经营模式的特点进行分析，我们不难看出失信行为模式的特点：
一是失信行为的经营模式是完全从恶意出发，单方面地行使市场经济下的经营自主权，逃避义务，严重破坏社会利益之间的平衡关系。他们往往选择经济发达，消费水平高，流动人口较多，情况较熟悉的地区发展地下网络。每到一地就积极发展网络下线，或开店交友、或潜伏结网，图谋长久发展。并以亲缘关系为纽带结伙成网，上家与下家之间甚至达成攻守同盟，任何一个被烟草部门查获，其损失均由成员共同负担。在当地被查处打击后，即刻转战其它城市，寻找新的根据地，然后再由其他温岭、临海籍人员在当地结队织网。
二是以合法许可为幌子从事非法经营的勾当，在坑害消费者利益、行业利益的前提下追求非法利润。他们设法以当地人的名义申领许可证，甚至施以小利，对经营情况不甚理想的经营户进行私自转让，在不办理烟草专卖零售许可证变更手续的情况下，以隐性无证经营的方式从事违法活动。并通过豪华装修门面来吸引消费者的眼球，从而达到销售假烟的目的。
三是从传统品牌获利型转变为新产品新品牌获利型。目前造假分子已不再是单纯仿造正规烟厂的产品，而且在不断“创新”推出新品牌。为了加强假冒卷烟在品牌上的迷惑性，他们利用部分烟厂产品包装的实用新型专利，最有代表性的就是淮阴卷烟厂出品的“推盒式一品梅”一上市，其新颖的包装立即被制假、贩假者争相效仿。他们充分利用消费者的猎奇心理，生产、销售其他烟厂没有生产品牌规格，如推盒式红塔山、推盒式云烟、推盒式玉溪、推盒式大红鹰等品牌，并随着市场的供求调整价格，获取暴利。
四是失信行为的经营模式，是导致一个地区诚信经营观念灭失的直接诱因。温岭、临海籍贩假售假网络的经营模式，确实使一部分人先富了起来。而这种畸形的致富模式，导致温岭、临海两地的老百姓纷纷效仿，当地出现了除老、弱、病、残外，万人空城卖假烟致富的现象。
市场范围的广阔性，是现代市场经济的又一特点。市场范围的极度扩展，活动空间前所未有，为假冒伪劣、欺瞒哄骗提供了广阔的场所。可见，现在的许多造假分子，正是利用了市场范围的广阔性，东放一枪，西放一枪，作假不止，大量的不诚信行为由此产生。
那么如何走出这种困境呢？通过加大对不诚信者的惩罚，提高其失信成本，使得失信带来的损失远大于其所获得的额外收益，是整治失信行为的有效途径。但是在现有法律法规的基础上，其处罚力度已无法遏制其失信行为时，烟草专卖行政主管部门查处案件越多，反而越表明当地卷烟市场的诚信度出现强大危机。可见，加大处罚力度，并不能有效改善烟草行业经营的诚信现状。

三、构建适合烟草行业诚信体系的设想
（一）烟草市场化是渐进的、有限的市场化
　烟草市场化已成必然趋势。但是，我们可以看到，中国烟草的市场化是渐进的，有限的市场化。因为，市场化要求有效的市场竞争，而有效的市场竞争是市场经济的本质特征。只有实现有效的市场竞争，才能实现企业优胜劣汰和资源的优化配置。可见，有效的市场竞争应该是充分、公平和有序的。首先，烟草行业的竞争是不充分的。地方保护和行业垄断同时并存是烟草行业现状的最大特征。其次，烟草业的竞争是不公平的。这种不公平不仅体现在产量计划上，还体现在对“专卖品”的市场准入、各种生产要素获取、人才流动等各个方面。这些都是市场经济所不应该有的。再次，烟草业的竞争是无序的。一方面表现为烟草业缺少符合市场经济的“游戏规则”，另一方面又表现为对已有规则的突破和违反。前者如法律法规和行业规范的缺失，后者表现为恶性竞争、地方保护和广告泛滥。所以说，中国烟草要走的市场化道路并不是一蹴而就的，而是具有中国特色的、渐进的、有限的市场化道路。
（二）烟草行业诚信体系的层次构想
烟草行业为社会提供的可以说是一种“有害健康”的食品，这种特殊性对烟草企业的信用提出了更高的要求；与单纯市场主体的诚实守信相比，政府的诚信更为重要，烟草行业由于行政垄断的特殊性，还保留了部分行政职能，故应更注意诚信。应在诚信方面有所突破，以获得社会的赞扬和关注，同时提高烟草行业的社会地位和信用。
笔者认为，完善的行业信用体系分为三个层次。第一层是法律框架基础，就是法律制度。国家以各种法律形式规定权责关系，通过国家强制力保证诚信体系的正常运行。市场经济是信用经济，也是法律经济。信用是市场经济的基础，法律是信用的保障。法律制度不健全、法制保障不力是整顿和建立信用秩序中亟待解决的问题。健全的法律体系是正常的信用关系得以维系的保障。仅靠良心、道德，不可能有效约束债权人和债务人的经济行为，必须依靠法律力量，把一切信用活动纳入法制的轨道，才能维护和培育良好的信用秩序，形成有法可依、执法必严、违法必究的法制环境，为市场经济建立必要的法制基础。第二层是市场惩罚和主管部门约束。主要是针对市场参与者，包括烟草公司和广大卷烟零售经营户。烟草专卖行政主管部门会同其他相关部门通过制定一系列包括事前预防、事后监督等行政管理措施，实现对烟草经营的有效监管。一方面，对违规经营户进行监督、惩罚；另一方面，对烟草公司的违规经营行为进行警告或采取其他措施加以惩戒。第三层是道德约束，这是更高层次的，是从文化和道德角度方面，加强诚信文化制度建设，通过社会舆论监督，引导卷烟零售户守法经营。要建立完整的行业信用体系，这三个层次相互作用、相互支持，缺一不可。

（三）烟草行业诚信体系的核心——诚信监管评估体系
所谓诚信监管评估是对某一地区卷烟经营的诚信度进行监管。主要包括对卷烟零售户的诚信度及当地烟草公司诚信度进行双诚信监管。通过对此双方面的诚信度来考核烟草专卖行政主管部门的市场控制能力和监管能力。
1、诚信监管评估的运作。诚信评估包括以下几部分：一是对卷烟零售户的诚信评估；二是对烟草公司的诚信评估；三是对烟草专卖行政主管部门管辖区域诚信度的综合评估。首先，应当对卷烟市场的诚信度设置一个可行的标准。其次，收集相关资料，主要是烟草专卖行政主管部门实施计分制诚信等级管理后对卷烟零售户计分的基础资料进行分析，计算出该地区AA、A、B、C级零售户所占的比重；再次，考核当地烟草公司的诚信度。三者相结合才是该地区卷烟市场真实的整体诚信度。
2、加快主管部门信用建设。烟草专卖行政主管部门不仅是行业诚信的监督和管理者，也是行业信用的执行者，良好的管理信用是推动和发展社会信用的有力保证。因此，主管部门在诚信评估建设中应率先垂范。一是积极引导卷烟零售户和社会开展诚信经营的宣传教育活动。二是加大失信行为的打击力度，做到有法可依、执法必严，增加失信经营的成本和代价。三是切实转变职能，加强自身建设，履行好引导、监督、管理、服务等职能，建立依法行政、取信于民、服务信誉的部门信用监督体系，树立诚信烟草的良好形象。
3、适当增加守信利益。目前，各地开展的烟草专卖零售许可证计分制诚信等级管理，对推动行业诚信体系的建立与完善具有积极的作用。该类办法均较大地提高了卷烟零售户的违法成本。比如，取消违规卷烟零售户新品牌的上柜权和紧俏品牌的优先供应权，对连续违规的卷烟零售户实施严厉的淘汰机制，取消其经营资格。但是，该种管理对诚信经营户的守信利益却仍是物质利益较少，精神利益较多。我们说，市场经济下的逐利原则，是市场行为主体违背诚信原则的强大内在驱动力量。因此，要适当加大卷烟零售户的物质利益嘉奖。